INSMART
个险展业平台，包括客经漏斗、私域助手、在线投保、订单状态/客户/保单/佣金考核/核保保全理赔续期消保服务待办等查询及处理等
填写人信息
请选择填写人：先选“总分公司”，总公司人员再选“部门”，最后选择对应英文名；分公司人员无需选择部门。
填写规则：请在下方系统卡片中点亮 10 个系统。每个被点亮系统都需要填写：选择原因、补充核心能力、是否愿意深度参与建设、期望上线年份（2026/2027/2028）。
筛选：点击卡片或右上角“点亮”按钮即可点亮/取消。
L1 渠道与触点层
共 19 项营销 · 6
BANCASMART
银保展业平台，包括网经/行经/客经漏斗、私域助手、在线投保、订单状态/客户/保单/佣金考核/核保保全理赔续期消保服务待办等查询及处理等
经英保
经代展业平台，包括客经漏斗、私域助手、在线投保、订单状态/客户/保单/佣金考核/核保保全理赔续期消保服务待办等查询及处理等
i学习
在线课程、考试认证
团险业务移动投保平台
团险投保、理赔、保全等
中英IN SIGHT智慧经营（外勤版）
个险渠道指标数据、指标分析、智能问数
客户 · 9
中英官网
公司信息披露、产品推广
中英人寿微信服务号
公司信息披露、产品推广、客户相关小程序引流入口等
悦养荟小程序
营销员/客户经营互动、中粮好物、悦养理念宣导，
中英服务小程序
保单服务、增值权益
互联网销售平台
在线投保互联网产品
企业员工福利平台
企业员工客户理赔服务、健康服务、弹服自选投保
95545
电话服务
企微客服
企微在线服务
客服支持系统（原CRM）
在线客服、工单管理、投诉处理、满意度调研等
运营 · 1
i双录
投保意愿录音录像
管理 · 3
中英IN SIGHT智慧经营（内勤版）
个险渠道指标数据、指标分析、智能问数
智慧办公平台
集成所有内勤办公系统，一体化办公、权限整合管理等
企业微信
内勤在线办公管理等
L2 业务中台层
共 27 项营销 · 9
活动管理平台
营销活动生成、客群筛选、自动化触达、效果分析等
内容管理平台
外部品宣材料、渠道产品资料库、营销素材、合规话术、版本管理等
经代统一接入平台
第三方经代系统API接口对接平台
银保通平台
银行交易交互平台
个险销管平台
个险团队架构、人员管理、招募流程、基本法配置、佣金考核、竞赛方案、费用管控/结算等
银保销管平台
银保团队架构、人员管理、招募流程、基本法配置、佣金考核、竞赛方案、费用管控/结算等
经代销管平台
经代公司/人员管理、竞赛方案、费用结算等
建议书
计划书制作、利益演示/产品说明/资料展示
保单检视
客户保单整理及缺口分析
客户 · 3
客户账户平台
统一管理客户的注册、登录、密码找回/修改、客户应用端绑定关联等功能
客户统一视图
客户信息聚合、ONEID打通，支持客户标签画像、线索归集、家庭关系、接触历史、服务交易等查询服务。
GIO埋点及客户数据系统
埋点事件和属性定义、埋点数据采集、事件分析、客户数据分析、客户标签计算、标签分析
产服 · 2
产品中台
产品精算要素信息全生命周期管理
增值服务管理平台
客户服务权益规则配置管理、服务供应商管理、费用管控、服务数据分析等
运营 · 10
统一配置平台
通过任务流驱动各部门需要配置的内容，AI智能配置/检查，完成配置后再分发内容至客户、运营、营销、管理等相关中台系统生效
规则管理平台
负责公司契约、核保、保全、理赔、续期、风险等所有规则的整理，打包规则版本，落地至营运消保等相关中台平台。另外，规则版本可快照追踪。
统一查询平台
支持客户、保单、产品等相关交易数据的查询
契约中台
新契约录入合法性规则、新契约单证编排、第三方对接服务等，回执回访处理，同时整合公司打印平台及模板管理能力
两核风控平台
（自动、人工）契约核保、保全&理赔二核
保全中台
提供客户保单的保全服务，包括保全预约、保全受理、实时保全服务等
理赔中台
理赔受理、自动理算、欺诈监测、赔付决策、调查派单等
续期平台
承接原E期赢平台功能，续期催收管理
单证平台
单证出入库管理等
通用业务平台
短信、邮件、微信消息、OCR、人脸识别、电子签名、影像管理、互联网销售行为回溯，业务流程监控及核验部分
财务 · 1
收付费系统
保费收费、退费处理、银行对接、资金归集等
风控 · 1
反洗钱平台
大额可疑上报、查冻扣、监控名单管控、客户尽调、客户风险等级管控、高风险客户管控
管理 · 1
企业知识管理平台
公司制度、规章、流程，外部发文等知识的集中管理。
L3 核心业务层
共 27 项精算 · 1
精算系统prophet
费率测算、准备金评估、现金流预测、利润测算等
运营 · 5
个人保单管理系统
个人保单生命周期数据管理
团体保单管理系统
团体保单生命周期数据管理
极短期保单管理系统
保障期限小于一年保单的管理平台
再保管理系统
分保安排、再保结算、临分管理、账单对账
统一监管报送系统
保单登记、反洗钱等报送
财务 · 7
财务总账系统（Oracle）
财务账务归集，是财务核算、出报表、做预算的底层核心。
CAS25计量平台和会计引擎
核心计量、记账处理、关账流程支持与看板监控
资金管理系统
资金管理、费用报销、固定资产等
费控平台
暂无描述
预算管理平台
暂无描述
会计档案平台
档案收集、管理、利用、质检等生命周期管理
税务管理系统
暂无描述
投资 · 1
投资一体化系统
投资组合、交易执行、估值核算、风险监控、信用评级
风控 · 2
风险管理平台
偿二代、风险管理等评级
关联交易管理
金融产品信息管理、关联方管理、关联交易管理、监测预警管理、报送管理、披露管理、统计分析等
审计 · 1
审计系统
内部审计监测、操作及管理
管理 · 10
HR人力资源系统
实现人力资源业务管理智能化，提升人力资源数据应用能力。
OA办公审批平台
线上审批流程管理；
采购管理平台
公司采购平台
职场管理平台
职场安全、租赁管理等
科技治理管理平台
科技外包管理、信息安全管控（蓝盾2.0）等
需求到交付管理平台
信息需求到交付的全过程管理
运维事件管理平台
信息系统生产运维问题管理
合同管理平台
公司合同全生命周期管理
智慧经营分析
公司经营分析平台，仪表盘、自助报表等功能
租赁管理系统
按照I16准则对租赁物进行核算